據(jù)財(cái)新報(bào)道，4月7日，銀監(jiān)會(huì)印發(fā)了《關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作的通知》（5號(hào)文），要求組織全國(guó)銀行業(yè)集中整治市場(chǎng)亂象。該工作由銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查局牽頭，梳理了十大方面的亂象：這包括股權(quán)和對(duì)外投資，機(jī)構(gòu)和高管，規(guī)章制度，業(yè)務(wù)，產(chǎn)品，人員行為，行業(yè)廉政風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管履職，內(nèi)外勾結(jié)違法行為，非法金融活動(dòng)。

監(jiān)管的關(guān)鍵是人。對(duì)于銀行人員，銀監(jiān)會(huì)要求檢查是否存在：以優(yōu)惠條件錄用當(dāng)?shù)攸h政領(lǐng)導(dǎo)干部家屬子女、客戶的親屬或子女，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)就將員工辭職；對(duì)于監(jiān)管人員，銀監(jiān)會(huì)要求，檢查是否存在：離職到被監(jiān)管機(jī)構(gòu)上班后，利用原有工作關(guān)系，謀求監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消或放松監(jiān)管要求。

銀監(jiān)會(huì)要求，各機(jī)構(gòu)要以法律法規(guī)為準(zhǔn)繩，排查本機(jī)構(gòu)、本單位、本地區(qū)存在的突出問題，“有什么排查什么、查實(shí)什么整治什么、有什么問題解決什么問題?！?/p>

近期密集出臺(tái)的文件包括，《關(guān)于提升銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效的指導(dǎo)意見》（4號(hào)文），《關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》（6號(hào)文），《關(guān)于切實(shí)彌補(bǔ)監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知》（7號(hào)文）；以及，開展“三違反”（45號(hào)文，違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章）“三套利”（46號(hào)文，監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利）、“四不當(dāng)”（53號(hào)文，不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵(lì)、不當(dāng)收費(fèi)）專項(xiàng)工作，力度空前。

7號(hào)文指出，將針對(duì)銀行業(yè)目前存在的突出風(fēng)險(xiǎn)，補(bǔ)充完善股東管理等監(jiān)管制度?！叭桌敝?，銀監(jiān)會(huì)也要求檢查，是否存在通過掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式，違規(guī)超比例持有商業(yè)銀行股權(quán)、變更持股或股份總額5%以上股東的情況。